NHNN cảnh báo ngoại tệ giả, người dân không nên đổi USD ở điểm tự phát

Ngoại tệ giả đang trở thành một trong những rủi ro mà cơ quan quản lý tiền tệ đặc biệt lưu ý trong thời gian gần đây. Tuy nhiên, điều Ngân hàng Nhà nước (NHNN) muốn cảnh báo không chỉ là nguy cơ nhận phải tiền giả, mà còn là những hệ lụy pháp lý từ hoạt động mua bán ngoại tệ tại các điểm không được cấp phép.

Trong khuyến cáo mới phát đi, NHNN Chi nhánh Khu vực 1 đề nghị người dân và doanh nghiệp chỉ thực hiện mua, bán ngoại tệ tiền mặt tại các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối hoặc các đại lý đổi ngoại tệ đã được cấp phép theo quy định.

Động thái này được đưa ra trong bối cảnh tình trạng ngoại tệ giả được đánh giá đang diễn biến phức tạp trên thị trường. Theo cơ quan quản lý, các giao dịch diễn ra tại những địa điểm không được cấp phép luôn tiềm ẩn nguy cơ lớn về việc lưu thông ngoại tệ giả, gây thiệt hại trực tiếp cho người dân và doanh nghiệp.

Không chỉ đối mặt với rủi ro mất tài sản, người tham gia các giao dịch mua bán ngoại tệ tự phát còn có thể vi phạm các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối. NHNN khuyến cáo người dân không thực hiện việc mua bán, trao đổi ngoại tệ tiền mặt giữa các cá nhân với nhau hoặc tại các tổ chức không có giấy phép thu đổi ngoại tệ.

Theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, các hành vi mua bán ngoại tệ không đúng quy định có thể bị xử lý hành chính tùy theo tính chất và mức độ vi phạm.

Giới chuyên gia cho rằng việc giao dịch tại các điểm được cấp phép không chỉ giúp bảo đảm tính hợp pháp của giao dịch mà còn tạo thêm một lớp bảo vệ đối với người dân. Các ngân hàng và đại lý được cấp phép đều phải tuân thủ quy trình kiểm tra, giám định và nhận biết tiền thật, tiền giả trước khi thực hiện giao dịch.

Một rủi ro khác nằm ở việc nhiều người sau khi phát hiện nghi ngờ ngoại tệ giả lại tìm cách chuyển nhượng hoặc sử dụng tiếp để tránh thiệt hại. NHNN nhấn mạnh đây là hành vi không được phép. Khi phát hiện hoặc nghi ngờ ngoại tệ có dấu hiệu giả, người dân cần ngừng lưu hành, không tiếp tục sử dụng và nhanh chóng thông báo cho cơ quan công an hoặc tổ chức tín dụng gần nhất để được kiểm tra, xử lý theo quy định.

Theo NHNN Chi nhánh Khu vực 1, việc chủ động ngăn chặn ngoại tệ giả không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi của người dân và doanh nghiệp mà còn góp phần bảo đảm an ninh tiền tệ và ổn định thị trường ngoại hối. Trong bối cảnh nhu cầu giao dịch ngoại tệ vẫn hiện hữu, đặc biệt tại các đô thị lớn và địa bàn có hoạt động du lịch, thương mại sôi động, việc lựa chọn đúng địa điểm giao dịch được xem là biện pháp đơn giản nhưng hiệu quả nhất để hạn chế rủi ro.

Thông điệp của cơ quan quản lý khá rõ ràng: lợi ích từ việc đổi ngoại tệ nhanh hoặc giá tốt hơn tại các điểm giao dịch tự phát có thể không bù đắp được những rủi ro về tài sản và pháp lý mà người dân phải đối mặt nếu giao dịch gặp sự cố.