Chi nhánh một ngân hàng tại Lạng Sơn bị thanh tra, lộ nhiều tồn tại trong hoạt động cho vay

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 vừa ban hành thông báo công khai kết luận thanh tra đối với chi nhánh một ngân hàng đặt tại Lạng Sơn. Việc thanh tra được thực hiện nhằm rà soát toàn diện hoạt động của chi nhánh này trong nhiều mảng nghiệp vụ trọng yếu.

Tính đến ngày 28/02/2026, ngân hàng này có 18 nhân sự, toàn bộ đều có trình độ đại học. Chi nhánh hiện vận hành 1 ATM cùng 12 máy POS và chưa có phòng giao dịch trực thuộc.

Theo kết luận thanh tra, chi nhánh ngân hàng này cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật, quy định điều hành của Ngân hàng Nhà nước cũng như quy trình nội bộ của trong các hoạt động tín dụng, huy động vốn, kinh doanh ngoại hối, xử lý nợ xấu và phòng chống rửa tiền.

Dù vậy, cơ quan thanh tra cũng phát hiện nhiều hạn chế trong hoạt động cho vay tại chi nhánh này.

Cụ thể, hồ sơ pháp lý của một số khách hàng vay vốn chưa đầy đủ theo quy định. Ngoài ra, chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay và hồ sơ liên quan tài sản bảo đảm tiền vay trong một số trường hợp vẫn còn thiếu sót.

Kết luận thanh tra cũng cho biết công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay tại chưa được triển khai đầy đủ. Một số nội dung liên quan việc xem xét, đánh giá và xác định lại hạn mức tín dụng còn tồn tại bất cập.

Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân của các tồn tại trên xuất phát từ việc quá trình triển khai nghiệp vụ tại đơn vị còn hạn chế, chưa cập nhật đầy đủ quy định pháp luật và quy trình nội bộ liên quan hoạt động tín dụng.

Kết luận cũng xác định trách nhiệm đối với các tồn tại thuộc về ban lãnh đạo chi nhánh Lạng Sơn cùng các cá nhân trực tiếp thực hiện nghiệp vụ liên quan.

Sau thanh tra, Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 đã yêu cầu ngân hàng này và chi nhánh Lạng Sơn tổ chức kiểm điểm, rút kinh nghiệm và nhanh chóng khắc phục các tồn tại được chỉ ra trong kết luận thanh tra.

Cơ quan quản lý đồng thời yêu cầu chi nhánh tăng cường kiểm soát quy trình tín dụng, nâng cao chất lượng quản trị rủi ro và đảm bảo tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật trong hoạt động cho vay thời gian tới.