Nợ vay hơn 1.600 tỷ đồng, Dệt may Hòa Thọ (HTG) tính mở hạn mức tín dụng hơn 1.000 tỷ tại Vietcombank
HTG thông qua hạn mức tín dụng 1.021 tỷ đồng tại Vietcombank
Tổng công ty CP Dệt may Hòa Thọ (HOSE: HTG) vừa công bố Nghị quyết HĐQT số 33/NQ-HĐQT thông qua phương án vay vốn tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) – Chi nhánh Đà Nẵng.
Theo nghị quyết, HĐQT Dệt may Hòa Thọ thống nhất thông qua tổng hạn mức tín dụng 1.021 tỷ đồng hoặc ngoại tệ tương đương. Nguồn vốn được sử dụng để tài trợ các nhu cầu tín dụng hợp pháp, hợp lý và hợp lệ, phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp. Thời hạn cấp tín dụng ngắn hạn tối đa 12 tháng.
Đáng chú ý, để bảo đảm cho phương án tín dụng này, Dệt May Hòa Thọ dự kiến sử dụng nhiều loại tài sản, bao gồm nhà xưởng, máy móc thiết bị, hàng tồn kho, các khoản phải thu và tiền gửi ngân hàng.
Trong đó, nhóm tài sản bất động sản được đề cập gồm toàn bộ nhà xưởng có diện tích xây dựng 5.278,3 m², diện tích sàn 10.706,9 m², được xây dựng trên khu đất rộng 94.467,6 m² tại số 36 Ông Ích Đường, phường Cẩm Lệ, TP. Đà Nẵng.
Theo nghị quyết, khu đất có thời hạn sử dụng đến ngày 1/1/2037. Các tài sản nằm trong phương án bảo đảm gồm Nhà máy may Veston 6, 7 và máy móc thiết bị của Nhà máy may Hòa Thọ I – giai đoạn II.
Bên cạnh hệ thống nhà xưởng và máy móc, doanh nghiệp còn đưa hàng tồn kho, các khoản phải thu và tiền gửi tại Vietcombank hoặc các tổ chức tín dụng khác vào danh mục tài sản có thể sử dụng để bảo đảm nghĩa vụ tín dụng.
HĐQT cũng thống nhất phê duyệt việc sử dụng tài sản thuộc sở hữu của công ty để thế chấp, cầm cố cho ngân hàng khi phát sinh nhu cầu tín dụng và các nghĩa vụ khác phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh.
Đồng thời, Tổng Giám đốc, với tư cách người đại diện theo pháp luật, được giao thực hiện các thủ tục, ký kết thỏa thuận tín dụng, hợp đồng thế chấp, phương án vay vốn và các văn bản liên quan theo nội dung được HĐQT thông qua.
Dư nợ vay HTG hơn 1.644 tỷ đồng, phần lớn là các khoản ngắn hạn
Việc HTG thông qua hạn mức tín dụng hơn 1.000 tỷ đồng diễn ra trong bối cảnh doanh nghiệp đang duy trì dư nợ vay ở mức tương đối lớn.
Theo thuyết minh báo cáo tài chính hợp nhất quý III/2026, tại ngày 30/9/2026, tổng dư nợ vay của Dệt May Hòa Thọ ở mức hơn 1.644 tỷ đồng, giảm khoảng 22,5 tỷ đồng so với đầu năm.
Trong đó, vay ngắn hạn chiếm khoảng 1.282,8 tỷ đồng, giảm khoảng 84,7 tỷ đồng so với thời điểm đầu năm. Đây tiếp tục là nhóm khoản vay chiếm tỷ trọng lớn nhất, tương đương khoảng 78% tổng dư nợ.
Ở chiều ngược lại, vay dài hạn tăng từ hơn 291,7 tỷ đồng lên gần 345,9 tỷ đồng, tương ứng tăng khoảng 54,2 tỷ đồng. Ngoài ra, phần vay dài hạn đến hạn trả trong vòng 12 tháng ở mức gần 15,6 tỷ đồng, tăng hơn 8 tỷ đồng so với đầu năm.
Đáng chú ý, trong cơ cấu vay dài hạn, khoản vay từ Tập đoàn Dệt May Việt Nam liên quan đến dự án ADB ghi nhận gần 199,7 tỷ đồng, giảm so với mức gần 206,9 tỷ đồng đầu năm.
Trong khi đó, khoản vay dài hạn tại ngân hàng tăng từ gần 84,9 tỷ đồng lên hơn 146,2 tỷ đồng. Riêng đối với vay ngắn hạn, báo cáo cho thấy một số khoản vay có quy mô lớn, trong đó dư nợ tại Ngân hàng 4 hơn 681,3 tỷ đồng và Ngân hàng 5 gần 273,7 tỷ đồng.
Theo thuyết minh, các khoản vay được bảo đảm bằng một số khoản phải thu, hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn, hàng tồn kho và tài sản cố định của tổng công ty cùng các công ty con.
Tuy nhiên, báo cáo tài chính chỉ sử dụng ký hiệu Ngân hàng 1 đến Ngân hàng 10, không nêu đầy đủ danh tính từng tổ chức tín dụng. Vì vậy, chưa có cơ sở xác định cụ thể phần dư nợ đang vay tại Vietcombank từ bảng thuyết minh này.
Vương Anh
