Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Khu vực 2 “tuýt còi” một chi nhánh Sacombank
Thanh tra NHNN Khu vực 2 công bố kết luận thanh tra đối với Sacombank Trung Tâm, chỉ ra nhiều vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng và ban hành quyết định xử phạt hành chính.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra số 06/KL-TTRA đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín – Chi nhánh Trung Tâm (Sacombank Trung Tâm).
Sacombank Trung Tâm bị xử phạt sau kết luận thanh tra. Ảnh minh hoạ
Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, Sacombank Trung Tâm cơ bản chấp hành các quy định về quản trị, điều hành; phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố; hoạt động mua bán ngoại tệ, chuyển tiền ra nước ngoài và đại lý bảo hiểm. Công tác cấp tín dụng và xử lý nợ xấu ghi nhận một số kết quả nhất định.
Tuy nhiên, cơ quan thanh tra xác định chi nhánh còn tồn tại nhiều vi phạm. Cụ thể, đơn vị đã cho vay khách hàng không đủ điều kiện theo quy định; sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định pháp luật; thu phí liên quan đến hoạt động cấp tín dụng không đúng quy định.
Ngoài ra, Sacombank Trung Tâm còn có hạn chế trong công tác thẩm định, quyết định cấp tín dụng và kiểm tra, giám sát sau cho vay.
Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 159/QĐ-XPVPHC ngày 24/10/2025 đối với các hành vi vi phạm nêu trên. Đồng thời, cơ quan này đưa ra 2 kiến nghị đối với Sacombank và 4 kiến nghị cùng 4 khuyến nghị đối với Sacombank Trung Tâm nhằm chấn chỉnh, đảm bảo hoạt động an toàn, tuân thủ đúng quy định pháp luật.
Duy Khánh
