Thanh tra NHNN “điểm mặt” loạt sai sót tại NamABank Đà Nẵng
Kết luận thanh tra của NHNN chỉ ra nhiều tồn tại trong hoạt động tín dụng tại NamABank Đà Nẵng, từ thẩm định, định giá tài sản bảo đảm đến giám sát sau giải ngân, tiềm ẩn rủi ro cần sớm khắc phục.
Ngày 23/03/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 9 đã ban hành Kết luận thanh tra số 74/KL-TTNH đối với Ngân hàng TMCP Nam Á - Chi nhánh Đà Nẵng. Nội dung thanh tra tập trung vào hoạt động cấp tín dụng, xử lý nợ xấu, phòng chống rửa tiền và giao dịch ngoại hối trong giai đoạn từ 01/01/2023 đến 31/10/2025.
Theo kết luận, chi nhánh ghi nhận một số kết quả tích cực khi duy trì tăng trưởng ổn định. Tổng tài sản và huy động vốn đều tăng trên 15% so với cuối năm 2024, trong khi tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát ở mức 0,85%, thấp hơn ngưỡng 3% theo quy định.
Tuy nhiên, cơ quan thanh tra đã chỉ ra nhiều hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng. Một số hồ sơ cho vay chưa được thẩm định đầy đủ khi thiếu cập nhật báo cáo tài chính gần nhất hoặc chưa thu thập đủ tài liệu để đánh giá chính xác khả năng trả nợ của khách hàng.
Công tác định giá tài sản bảo đảm, đặc biệt là trái phiếu doanh nghiệp, cũng chưa chặt chẽ. Việc đánh giá chưa đầy đủ yếu tố thị trường, tính thanh khoản và năng lực của đơn vị phát hành có thể làm gia tăng rủi ro thu hồi nợ khi phát sinh vấn đề.
Bên cạnh đó, việc kiểm tra và giám sát sau giải ngân còn tồn tại thiếu sót. Một số trường hợp chưa thực hiện kiểm tra thực tế hoạt động kinh doanh, chưa đánh giá đầy đủ dòng tiền trả nợ hoặc chưa theo dõi sát tình trạng tài sản bảo đảm theo quy định nội bộ.
Thanh tra cũng lưu ý rủi ro từ các khoản vay sử dụng chứng từ do cá nhân lập, có độ tin cậy chưa cao và khó xác minh giá trị giao dịch. Điều này có thể ảnh hưởng đến chất lượng tín dụng nếu không được kiểm soát chặt chẽ.
Trên cơ sở các tồn tại, Ngân hàng Nhà nước đã đưa ra nhiều khuyến nghị nhằm tăng cường công tác thẩm định, giám sát và quản trị rủi ro. Chi nhánh được yêu cầu bổ sung hồ sơ, nâng cao chất lượng đánh giá khách hàng và theo dõi chặt chẽ việc sử dụng vốn vay.
Đáng chú ý, các sai sót được xác định chưa đến mức xử phạt vi phạm hành chính. Tuy vậy, cơ quan thanh tra yêu cầu đơn vị nghiêm túc rút kinh nghiệm, chấn chỉnh kịp thời nhằm đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả trong thời gian tới.
Kết luận thanh tra cũng đưa ra 5 kiến nghị đối với NamABank Đà Nẵng và một khuyến nghị đối với hội sở nhằm hoàn thiện hệ thống kiểm soát nội bộ. Đây được xem là bước siết chặt quản trị cần thiết trong bối cảnh rủi ro tín dụng ngày càng được giám sát chặt hơn.
Bắc Nam
