Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện sai sót trong cho vay tại BacABank Đồng Nai

Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng đã tiến hành thanh tra Ngân hàng TMCP Bắc Á – Chi nhánh Đồng Nai (BacABank Đồng Nai) theo Quyết định số 201/QĐ-TTRA.ĐN ngày 19/12/2025 của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2.

Sau quá trình thanh tra, ngày 03/03/2026, cơ quan thanh tra đã ban hành Kết luận thanh tra số 12/KL-TTRA.ĐN liên quan đến hoạt động của chi nhánh này.

Kết luận cho biết BacABank Đồng Nai là đơn vị thành viên của Ngân hàng TMCP Bắc Á, hoạt động theo chức năng của một chi nhánh ngân hàng thương mại. Trong thời gian qua, chi nhánh đã triển khai các chủ trương, chính sách của Đảng và Nhà nước cũng như các chỉ đạo của trụ sở chính tới từng đơn vị, bộ phận và cán bộ nhân viên.

BacABank Đồng Nai bị yêu cầu kiểm điểm sau các sai sót trong cho vay. Ảnh minh họa

Tuy nhiên, bên cạnh những kết quả đạt được, cơ quan thanh tra cho rằng BacABank Đồng Nai vẫn còn một số tồn tại trong hoạt động cho vay.

Cụ thể, công tác thẩm định cho vay và quy trình cấp tín dụng tại một số trường hợp chưa được thực hiện đầy đủ theo quy định. Bên cạnh đó, việc kiểm tra và giám sát quá trình sử dụng vốn vay của khách hàng chưa được thực hiện chặt chẽ.

Theo cơ quan thanh tra, một số yếu tố khách quan cũng góp phần dẫn đến các tồn tại trên. Trong thời gian thanh tra, các biến động kinh tế, chính trị và xã hội trên thế giới đã ảnh hưởng đến hoạt động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp và cá nhân.

Một số phương án kinh doanh của khách hàng không thể triển khai đúng như kế hoạch ban đầu, từ đó ảnh hưởng đến hoạt động tài chính và khả năng thực hiện nghĩa vụ trả nợ đối với ngân hàng.

Bên cạnh các yếu tố khách quan, kết luận thanh tra cũng chỉ ra nguyên nhân chủ quan khi BacABank Đồng Nai chưa chấp hành nghiêm một số quy định trong hoạt động cho vay, dẫn đến sai sót trong quá trình thẩm định cấp tín dụng cũng như công tác kiểm tra, giám sát vốn vay.

Cơ quan thanh tra xác định trách nhiệm đối với các tồn tại và sai sót này thuộc về Ban Giám đốc chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan cũng như các cá nhân trực tiếp thực hiện công việc trong từng giai đoạn.

Trên cơ sở đó, kết luận thanh tra đưa ra hai kiến nghị đối với Ngân hàng TMCP Bắc Á và ba kiến nghị đối với BacABank Đồng Nai nhằm khắc phục các tồn tại đã được chỉ ra.

Trong đó, Ngân hàng TMCP Bắc Á và BacABank Đồng Nai được yêu cầu tổ chức họp kiểm điểm, rút kinh nghiệm đối với các tập thể và cá nhân liên quan, đồng thời chấn chỉnh và khắc phục các sai sót theo từng nội dung được nêu trong kết luận thanh tra.

Cơ quan thanh tra cũng yêu cầu các đơn vị liên quan thực hiện đầy đủ các kiến nghị trong thời hạn quy định nhằm đảm bảo việc khắc phục các tồn tại trong hoạt động cho vay được triển khai theo đúng quy định.