Một chi nhánh KienlongBank bị buộc thu hồi nợ sau kết luận thanh tra

Theo kết luận thanh tra vừa được công bố, Ngân hàng TMCP Kiên Long (mã chứng khoán: KLB) - Chi nhánh Sóc Trăng đã phát sinh một số tồn tại, vi phạm trong hoạt động tín dụng. Cơ quan thanh tra xác định các vi phạm chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự nhưng tiềm ẩn rủi ro đối với hoạt động ngân hàng.

Bên cạnh những kết quả đạt được, KienlongBank Sóc Trăng được đánh giá còn hạn chế trong công tác xử lý và thu hồi nợ sau xử lý rủi ro. Hiệu quả thu hồi nợ chưa cao, trong khi quy mô huy động vốn ghi nhận xu hướng giảm.

Đáng chú ý, hoạt động cho vay còn phát sinh nhiều tồn tại trong quá trình thẩm định và phê duyệt tín dụng. Một số khách hàng được cấp tín dụng dù chưa đáp ứng đầy đủ các điều kiện vay vốn theo quy định. Ngoài ra, công tác nhận, định giá và quản lý tài sản bảo đảm cũng như hoạt động kiểm tra, giám sát sau cho vay được cơ quan thanh tra đánh giá còn sơ sài.

Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với KienlongBank Sóc Trăng.

Hành vi vi phạm được xác định là cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật nhưng chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Cùng với việc xử phạt hành chính, cơ quan quản lý yêu cầu đơn vị thực hiện biện pháp khắc phục hậu quả bằng cách thu hồi các khoản nợ liên quan trong thời hạn 6 tháng kể từ ngày quyết định có hiệu lực.

Theo kết luận thanh tra, đến ngày 18/05/2026, KienlongBank Sóc Trăng đã hoàn tất việc nộp phạt và thực hiện xong các biện pháp khắc phục hậu quả theo yêu cầu.

Cơ quan thanh tra cho biết các tồn tại, vi phạm xuất phát từ nhiều nguyên nhân, trong đó có việc một số cán bộ tham gia đề xuất, thẩm định, kiểm soát và quản lý khoản vay còn hạn chế về năng lực chuyên môn, chưa nắm vững hoặc tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật và quy trình nghiệp vụ.

Bên cạnh đó, công tác kiểm tra, giám sát và kiểm toán nội bộ từ Trụ sở chính đối với chi nhánh chưa thực sự kịp thời. Những sai sót phát sinh tại KienlongBank Sóc Trăng chưa được phát hiện sớm để có biện pháp chấn chỉnh, xử lý và phòng ngừa rủi ro.

Từ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 đã yêu cầu Trụ sở chính KienlongBank và KienlongBank Sóc Trăng thực hiện 2 kiến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, vi phạm. Đồng thời, cơ quan thanh tra cũng đưa ra 6 khuyến nghị liên quan đến công tác quản trị rủi ro, kiểm soát tín dụng và nâng cao hiệu quả hoạt động, hướng tới đảm bảo an toàn hệ thống trong thời gian tới.