Ngân hàng Nhà nước phát hiện vi phạm kinh tế hơn 562.000 tỷ đồng

Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, từ đầu năm 2026 đến nay, cơ quan này đã triển khai 618 cuộc thanh tra và ban hành kết luận thanh tra đối với 438 cuộc. Tổng số tiền vi phạm về kinh tế được phát hiện qua công tác thanh tra là 562.468 tỷ đồng.

Qua thanh tra, Ngân hàng Nhà nước phát hiện một số dấu hiệu lợi dụng kẽ hở, né tránh quy định pháp luật trong hoạt động cấp tín dụng và quản trị ngân hàng. Một trong những vấn đề được chỉ ra là việc né quy định về giới hạn sở hữu cổ phần tại tổ chức tín dụng thông qua phân tán quyền sở hữu cho nhiều tổ chức, cá nhân.

Cơ quan thanh tra cũng phát hiện dấu hiệu né tránh quy định về giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan.

Bên cạnh đó, việc định giá và nhận tài sản bảo đảm, đặc biệt đối với quyền sử dụng đất và quyền tài sản phát sinh từ dự án, vẫn tiềm ẩn rủi ro. Hoạt động điều chuyển các khoản cấp tín dụng trong nội bộ hệ thống trước thời điểm thanh tra, kiểm tra cũng được lưu ý.

Ngân hàng Nhà nước cho biết qua công tác thanh tra, cơ quan quản lý đã nhận diện những tồn tại trong hoạt động, cơ chế quản trị và kiểm soát nội bộ của các tổ chức tín dụng. Các kết luận thanh tra đồng thời đưa ra kiến nghị nhằm khắc phục, hoàn thiện quy trình và phòng ngừa vi phạm.

Tập trung giám sát các lĩnh vực có rủi ro cao

Trong hoạt động giám sát, Ngân hàng Nhà nước tập trung vào các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro cao như nợ xấu và các khoản nợ có nguy cơ chuyển thành nợ xấu; khách hàng, nhóm khách hàng có biến động dư nợ lớn; khách hàng mới thành lập nhưng phát sinh dư nợ lớn.

Cơ quan quản lý cũng theo dõi việc thực hiện chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng, trích lập dự phòng rủi ro, các khoản lãi và phí phải thu lớn, cùng việc thực hiện chế độ báo cáo, thống kê của các tổ chức tín dụng.

Từ đầu năm 2026 đến nay, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành 83 báo cáo giám sát an toàn vi mô và hơn 150 văn bản cảnh báo, lưu ý đối với các đối tượng thuộc phạm vi quản lý.

Cơ quan này đồng thời ban hành Sổ tay Giám sát an toàn vĩ mô và các ngưỡng giám sát an toàn vĩ mô đối với hệ thống tổ chức tín dụng, nhằm hỗ trợ việc nhận diện và cảnh báo sớm các rủi ro.

Tiếp tục thực hiện các yêu cầu về phòng, chống rửa tiền

Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, Việt Nam hiện vẫn nằm trong Danh sách Xám của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF), kể từ tháng 6/2023.

Theo báo cáo, Việt Nam phải thực hiện kế hoạch gồm 17 hành động liên quan đến phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Việc tăng cường thanh tra, giám sát và cảnh báo rủi ro được đặt trong bối cảnh hệ thống tổ chức tín dụng tiếp tục mở rộng quy mô tín dụng, đồng thời phải kiểm soát các rủi ro liên quan đến chất lượng tài sản, sở hữu, cấp tín dụng và quản trị nội bộ.