Binance tuyên bố AI giúp chặn hơn 10,5 tỷ USD thiệt hại do lừa đảo tiền số
Binance cho biết hệ thống an ninh ứng dụng trí tuệ nhân tạo của sàn đã giúp ngăn chặn hơn 10,5 tỷ USD tổn thất tiềm tàng cho người dùng trước các vụ lừa đảo và tấn công mạng liên quan đến tiền điện tử trong hơn một năm qua.
Sàn giao dịch tiền điện tử Binance vừa công bố báo cáo cho biết các công cụ bảo mật tích hợp AI của nền tảng đã giúp bảo vệ khoảng 10,53 tỷ USD tài sản của người dùng khỏi nguy cơ gian lận và lừa đảo trong giai đoạn từ quý I/2025 đến quý II/2026.
Theo Binance, doanh nghiệp đã triển khai gần 24 tính năng an ninh sử dụng AI nhằm tăng cường khả năng phát hiện và ngăn chặn các hành vi gian lận trên nền tảng. Các công nghệ này được áp dụng trong nhiều khâu như xác minh danh tính, phát hiện giao dịch bất thường và kiểm soát thanh toán P2P.
Trong đó, công nghệ thị giác máy tính được sử dụng để nhận diện chứng từ thanh toán giả mạo, còn hệ thống phân tích ngôn ngữ theo thời gian thực giúp phát hiện các dấu hiệu lừa đảo trong giao dịch ngang hàng. Binance cho biết các quyết định dựa trên AI hiện chiếm khoảng 57% hệ thống kiểm soát gian lận của sàn, góp phần giảm 60-70% tỷ lệ gian lận thẻ so với mặt bằng chung của ngành.
Ở mảng xác minh danh tính, Binance cho biết hệ thống KYC tích hợp AI đang được nâng cấp nhằm đối phó với các hình thức deepfake và danh tính tổng hợp ngày càng tinh vi. Theo doanh nghiệp, hiệu quả vận hành của hệ thống này cao gấp khoảng 100 lần so với quy trình kiểm duyệt thủ công không ứng dụng AI.
Riêng trong quý I/2026, Binance cho biết đã bảo vệ khoảng 1,98 tỷ USD tài sản trước 22,9 triệu nỗ lực lừa đảo và tấn công mạng. Đồng thời, sàn cũng hỗ trợ khôi phục khoảng 12,8 triệu USD từ gần 48.000 vụ việc liên quan đến gian lận.
Động thái đẩy mạnh ứng dụng AI trong bảo mật diễn ra trong bối cảnh công nghệ này ngày càng được cả giới an ninh mạng và các nhóm tội phạm mạng tận dụng. Nhiều đối tượng lừa đảo đang sử dụng AI tạo sinh để xây dựng các kịch bản gian lận phức tạp hơn hoặc phát triển mã độc tinh vi nhằm đánh cắp tài sản số.
Trong khi đó, các tổ chức tài chính và công ty blockchain cũng tăng tốc ứng dụng AI để rà soát hợp đồng thông minh, phát hiện bất thường và tăng cường kiểm soát rủi ro. Binance từng nhận định các hình thức lừa đảo ứng dụng AI có khả năng sinh lời cao gấp khoảng 4,5 lần so với các mô hình lừa đảo truyền thống.
Ngoài hệ thống chống gian lận, Binance gần đây còn triển khai tính năng khóa rút tiền nhằm hạn chế rủi ro từ các cuộc tấn công vật lý nhằm ép người dùng chuyển tài sản số. Theo CertiK, số vụ tấn công vật lý liên quan đến tiền điện tử trong năm 2025 đang tiến gần mức kỷ lục mới.
Liên quan đến công tác tuân thủ, Binance thời gian gần đây cũng vấp phải một số tranh cãi sau các thông tin cho rằng sàn đã sa thải nhân viên vì cảnh báo các giao dịch liên quan đến tổ chức bị trừng phạt tại Iran. Binance phủ nhận cáo buộc này và cho biết vẫn đang phối hợp với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật của Mỹ.
Trong báo cáo mới công bố, Binance cho biết đã tịch thu khoảng 131 triệu USD tài sản bất hợp pháp và xử lý hơn 71.000 yêu cầu chính thức từ cơ quan thực thi pháp luật. Sàn cũng đang hợp tác với Tether và Tron thông qua đơn vị an ninh T3 để truy vết dòng tiền đáng ngờ, trong đó gần đây đã đóng băng khoảng 344 triệu USD USDT có liên quan đến các tổ chức tại Iran.
Duy Khánh
