Ấn Độ đứng đầu thế giới về tiền số nhưng lại đau đầu vì thất thu thuế

Theo các tài liệu của cơ quan thuế Ấn Độ được Reuters dẫn lại, chưa đến 1/4 trong tổng số khoảng 645.000 cá nhân thực hiện giao dịch tiền mã hóa trong năm tài chính kết thúc vào tháng 3/2023 đã kê khai các giao dịch này trong hồ sơ thuế.

Cơ quan thuế cho biết vẫn tồn tại nhiều khoảng trống trong việc giám sát và thu thuế đối với tài sản số. Nguyên nhân chủ yếu đến từ việc nhà đầu tư sử dụng các sàn giao dịch ở nước ngoài, ví cá nhân và các giao dịch ngang hàng (P2P), khiến cơ quan quản lý gặp nhiều khó khăn trong việc theo dõi dòng tiền.

Báo cáo cũng ước tính đến cuối tháng 5, Ấn Độ có khoảng 39 triệu nhà đầu tư tiền mã hóa, với tổng giá trị tài sản nắm giữ vượt 2,1 tỷ USD. Điều này cho thấy quy mô thị trường vẫn tiếp tục mở rộng, trong khi công tác quản lý thuế chưa theo kịp tốc độ phát triển.

Những số liệu mới được công bố làm nổi bật thêm cuộc tranh luận kéo dài về chính sách quản lý tài sản số tại Ấn Độ. Nếu trước đây trọng tâm chủ yếu xoay quanh các rủi ro đối với ổn định tài chính, thì hiện nay vấn đề thất thu thuế và hoạt động giao dịch xuyên biên giới đang trở thành mối quan tâm lớn hơn.

Theo Chỉ số chấp nhận tiền mã hóa toàn cầu năm 2025, Ấn Độ hiện là quốc gia đứng đầu về mức độ phổ biến của hoạt động sử dụng và giao dịch tiền mã hóa.

Diễn biến này xuất hiện chỉ ít ngày sau khi Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) tiếp tục đưa ra quan điểm thận trọng đối với tài sản số. Trong báo cáo công bố ngày 03/07, RBI kêu gọi các nhà hoạch định chính sách tiếp tục tách biệt hệ thống ngân hàng và các tổ chức tài chính khỏi tiền mã hóa cũng như các stablecoin do khu vực tư nhân phát hành.

Ngân hàng trung ương cho rằng phương án cấm vẫn là một lựa chọn chính sách có thể cân nhắc, đồng thời khuyến nghị hạn chế việc sử dụng tài sản số trong các hoạt động thanh toán và thanh toán bù trừ nhằm giảm thiểu rủi ro đối với hệ thống tài chính.

Không chỉ Ấn Độ, nhiều quốc gia khác cũng đang đối mặt với thách thức trong việc đưa các giao dịch tiền mã hóa vào diện quản lý thuế.

Tại Israel, chương trình tự nguyện kê khai lợi nhuận từ tiền mã hóa được triển khai từ tháng 8/2025 cũng chưa đạt kết quả như kỳ vọng. Theo truyền thông địa phương, Cơ quan Thuế Israel đặt mục tiêu thu về từ 2-3 tỷ shekel (tương đương khoảng 650-986 triệu USD) thông qua chương trình này, đổi lại người kê khai sẽ được miễn truy cứu trách nhiệm hình sự đối với các khoản tài sản trước đó chưa được công bố.

Tuy nhiên, đến nay chỉ có 289 hồ sơ được nộp, với tổng giá trị tài sản kê khai khoảng 676,5 triệu shekel và số thuế ước tính thu được đạt khoảng 40,9 triệu shekel, thấp hơn đáng kể so với kỳ vọng ban đầu.

Theo các chuyên gia thuế được báo Globes dẫn lời, một trong những nguyên nhân khiến chương trình chưa đạt hiệu quả là cơ chế không cho phép người nộp thuế kê khai ẩn danh, làm giảm động lực để các nhà đầu tư tự nguyện công bố các khoản tài sản tiền mã hóa trước đây chưa khai báo.