Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung quy định quản lý giao dịch tài sản mã hóa

Ngân hàng Nhà nước đang đề xuất bổ sung các quy định liên quan đến tài sản mã hóa vào khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền, trong bối cảnh loại tài sản này ngày càng phổ biến và tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với hoạt động giám sát tài chính.

Thông tin được đưa ra tại cuộc họp thẩm định hồ sơ dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng diễn ra ngày 22/6.

Một trong những nội dung đáng chú ý là đề xuất đưa "dịch vụ tài sản mã hóa" vào nhóm đối tượng báo cáo theo quy định về phòng, chống rửa tiền. Theo Ngân hàng Nhà nước, việc bổ sung này nhằm tạo cơ sở pháp lý để tăng cường giám sát các giao dịch có nguy cơ cao, đặc biệt là các hoạt động xuyên biên giới liên quan đến tài sản mã hóa.

Dự thảo cũng bổ sung các dấu hiệu nhận diện giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa, qua đó hỗ trợ cơ quan quản lý và các đơn vị cung cấp dịch vụ trong việc phát hiện, phòng ngừa và xử lý các hành vi vi phạm. Tuy nhiên, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho rằng các tiêu chí nhận diện cần tiếp tục được hoàn thiện theo hướng cụ thể và định lượng hơn.

Theo cơ quan này, nhiều dấu hiệu hiện vẫn mang tính định tính như giao dịch có giá trị lớn, diễn ra trong thời gian ngắn, biến động giá bất thường hoặc liên quan tới các khu vực có hệ thống phòng, chống rửa tiền yếu. Nếu không được lượng hóa rõ ràng, các quy định có thể gặp khó khăn trong quá trình giám sát và thực thi trên thực tế.

Bên cạnh nội dung liên quan đến tài sản mã hóa, dự thảo luật cũng đề xuất bổ sung quy định cho phép ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm cho trái phiếu doanh nghiệp phát hành riêng lẻ.

Ngân hàng Nhà nước cho biết việc sửa đổi nhằm tạo hành lang pháp lý để các tổ chức tín dụng được tham gia nhận và quản lý tài sản bảo đảm của các đợt phát hành trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ theo quy định của pháp luật.

Đối với thị trường vốn, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cũng đề nghị nghiên cứu mở rộng phạm vi áp dụng đối với nhiều loại tài sản bảo đảm khác thay vì chỉ giới hạn ở trái phiếu doanh nghiệp. Đồng thời, cơ quan này kiến nghị xem xét hoàn thiện các quy định về giới hạn sở hữu cổ phần tại tổ chức tín dụng và cho phép các ngân hàng đủ điều kiện tham gia phân phối chứng chỉ quỹ.

Ngoài ra, dự thảo còn bổ sung quy định về nguyên tắc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam trên cơ sở luật hóa các quy định hiện hành của Pháp lệnh Ngoại hối, đồng thời sửa đổi cơ chế tài chính đặc thù của Ngân hàng Nhà nước nhằm bảo đảm phù hợp hơn với hoạt động của ngân hàng trung ương và thông lệ quốc tế.

Kết luận cuộc họp, Thứ trưởng Bộ Tư pháp Nguyễn Thanh Tịnh đề nghị cơ quan soạn thảo tiếp tục rà soát, hoàn thiện các nội dung, làm rõ cơ sở pháp lý và tính hợp hiến của các chính sách được đề xuất. Đồng thời, cần đẩy mạnh cải cách thủ tục hành chính theo hướng tăng cường hậu kiểm, giảm tiền kiểm trong hoạt động quản lý Nhà nước.