Chính phủ đề xuất đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào diện báo cáo phòng, chống rửa tiền

Sáng 14/7, tại phiên họp thứ 4, Ủy ban Thường vụ Quốc hội đã cho ý kiến về dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. Một trong những nội dung đáng chú ý là việc bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào danh sách đối tượng báo cáo bắt buộc theo quy định về phòng, chống rửa tiền.

Trình bày tờ trình, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn cho biết dự thảo bổ sung hai nội dung mới gồm khái niệm "chủ sở hữu hưởng lợi" và quy định đối với dịch vụ tài sản mã hóa. Đây là cơ sở để tăng cường kiểm soát các giao dịch phát sinh trong lĩnh vực tài sản số, phù hợp với yêu cầu quản lý trong bối cảnh thị trường ngày càng mở rộng.

Theo dự thảo, Bộ Tài chính sẽ là cơ quan chịu trách nhiệm chính trong công tác thanh tra, giám sát các tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản mã hóa.

Để triển khai, dự thảo luật yêu cầu các đơn vị cung ứng dịch vụ tài sản mã hóa phải xác minh danh tính thực tế của khách hàng, lưu trữ đầy đủ lịch sử giao dịch dưới dạng giấy hoặc điện tử nhằm phục vụ điều tra khi cần thiết. Đồng thời, dự thảo cũng bổ sung cơ chế bảo vệ người báo cáo, tố giác các hành vi rửa tiền thông qua tài sản mã hóa.

Dù đồng tình với chủ trương bổ sung quy định, Ủy ban Kinh tế và Tài chính đề nghị cơ quan soạn thảo tiếp tục làm rõ khái niệm và phạm vi của "tài sản mã hóa" để bảo đảm thống nhất với các quy định pháp luật liên quan.

Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế và Tài chính Phan Văn Mãi cũng lưu ý cần đánh giá đầy đủ chi phí tuân thủ đối với doanh nghiệp khi áp dụng quy định mới về "chủ sở hữu hưởng lợi". Theo ông, các khái niệm như "quyền kiểm soát trên thực tế", "thực sự chi phối" hay "hưởng lợi từ giao dịch" cần được lượng hóa bằng các tiêu chí cụ thể nhằm hạn chế vướng mắc trong quá trình thực thi.

Trong khi đó, Phó Chủ tịch Quốc hội Nguyễn Thị Hồng đề nghị Chính phủ xây dựng cơ chế phối hợp rõ ràng giữa Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính, Bộ Công an và Thanh tra Chính phủ trong thanh tra, giám sát và chia sẻ thông tin theo các khuyến nghị quốc tế về phòng, chống rửa tiền.

Ngoài nội dung liên quan đến tài sản mã hóa, dự thảo Luật Ngân hàng Nhà nước cũng bổ sung quy định về trạng thái đầu tư của Việt Nam và đầu tư quốc tế của Việt Nam, tạo cơ sở để Ngân hàng Nhà nước thực hiện đầy đủ quyền và nghĩa vụ thành viên tại các tổ chức tiền tệ quốc tế, đồng thời phục vụ công tác điều hành chính sách tiền tệ, tỷ giá và kinh tế vĩ mô.

Đối với Luật Các tổ chức tín dụng, dự thảo bổ sung quy định về đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp phát hành riêng lẻ. Theo kế hoạch, Chính phủ sẽ hoàn thiện hồ sơ các dự án luật để trình Quốc hội trước ngày 20/7.